Онлайн
Alvaros
.
- Регистрация
- 14.05.16
- Сообщения
- 21.452
- Реакции
- 101
- Репутация
- 204
You must be registered for see links
Изображение: Pexels
В нашем блоге мы много пишем о новых инвестиционных инструментах, которые позволяют познакомиться с биржей и контролировать риски. Один из таких инструментов, появившихся в последние годы – это модельные портфели. В сегодняшней статье мы поговорим о том, как их можно использовать для сохранения и приумножения средств даже в период кризиса после глобального карантина.
Что это такое
По своей сути модельный портфель – это обычный набор из нескольких активов, отобранных по определенному признаку. К примеру, только акции компаний одного сектора экономики, облигации и т.п. Такие портфели составляют аналитики брокерских компаний, при этом выбираются оптимальные соотношения рисков и потенциальной доходности, происходит постоянная ребалансировка – активы добавляются и исключается из портфеля на основании текущей рыночной ситуации.
Такой инструмент отлично подходит начинающим инвесторам или тем, кто не готов много времени уделять составлению портфеля и его контролю. О том, как это делать самому можно почитать в другой нашей
You must be registered for see links
.Как это работает на практике
Лучше всего понять, как работает инструмент, можно на практических примерах. Ниже мы рассмотрим несколько реальных модельных портфелей, а пока поговорим о некоторых общих для них параметрах:
- Состав – каждый портфель состоит из определенного набора активов.
- Валюта продукта – модельный портфель может состоять как из рублевых, так и долларовых ценных бумаг.
- Минимальная сумма – всегда существует минимальный порог вложений. Для рублевых модельных портфелей он составляет 50 тыс. рублей.
- Срок – инвестиционная стратегия, стоящая за модельным портфелем, обычно требует минимального времени его использования (например, шесть месяцев).
- Риск-профиль – есть портфели более и менее агрессивные, выбирать здесь нужно, в том числе исходя из своей толерантности к риску (об этом мы писали в статье о
You must be registered for see links).
- Квалификация – какой опыт на рынке необходимо иметь для начала использования такого портфеля.
С теорией закончили, теперь рассмотрим три реальны модельных портфеля.
Модельный портель «
You must be registered for see links
»В условиях затяжного кризиса, вызванного множеством факторов от падений цен на нефть до пандемии коронавируса, для инвесторов более привлекательными становятся акции компаний, выплачивающих дивиденды. Это позволяет заработать или компенсировать потери даже в случае минимального роста инвестпортфеля.
Клиентам ITICapital доступен модельный портфель дивидендных акций российских компаний. Вот его параметры:
- Состав портфеля – акции компаний нефтегазового, горнодобывающего, финансового, телекоммуникационного, электроэнергетического секторов.
- Валюта продукта – рубль.
- Минимальная сумма – 50 тысяч рублей.
- Рекомендуемый срок – 6-12 месяцев.
- Риск-профиль – агрессивный.
- Квалификация – не требуется.
Уровень риска здесь низкий из-за того, что в портфеле преимущественного собраны акции компаний так называемых «защитных» секторов, кроме того, выплачивающих дивиденды.
Конечно же, не стоит забывать и о факторах риска, среди которых:
- Ухудшение внешней конъюнктуры для ориентированных на экспорт отраслей.
- Стагнация экономики РФ и сокращение дивидендных выплат, приоритет на операционную поддержку бизнеса.
Портфель «
You must be registered for see links
»В этот пакет входят облигации надежных российских эмитентов – лидеров рынка, системообразующих компаний, в том числе — с государственным участием. Он предназначен для инвесторов, которые придерживаются консервативной инвестиционной стратегии.
- Состав портфеля – облигации российских эмитентов.
- Валюта продукта – рубль.
- Минимальная сумма – 50 тысяч рублей.
- Рекомендуемый срок – 6-12 месяцев.
- Риск-профиль – умеренно-консервативный, рациональный.
- Квалификация – не требуется.
Среди факторов риска:
- Неблагоприятная макроэкономическая конъюнктура.
- Инфляционные риски, ужесточение монетарных условий.
- Усиление санкционного давления.
Портфель «
You must be registered for see links
»В этом портфеле собрана сбалансированная комбинация из акций американских эмитентов со сравнительно низким уровнем волатильности (по бета-коэффициенту). Портфель наполнен акциям эмитентов с позитивной динамикой финансовых показателей за последний отчетный период. Эти компании ожидают роста бизнеса и/или повышения рентабельности в текущем году. Все это является важными драйверами роста инвестпортфеля.
Аналитики включили в состав портфеля бумаги компаний следующих секторов бизнеса: нефтегазовый, промышленный, ИТ, финансовый, здравоохранения.
- Состав портфеля – акции американских компаний.
- Валюта продукта – доллар.
- Минимальная сумма – $1,5 тыс.
- Рекомендуемый срок – 6-12 месяцев.
- Риск-профиль – умеренно-агрессивный.
- Квалификация – не требуется.
Факторы риска:
- Замедление роста экономики США
Купить акции американских компаний из России можно и по отдельности, не в рамках портфеля. Теперь для этого не нужно открывать отдельный брокерский счет у зарубежных брокеров. С помощью
You must be registered for see links
инвесторы могут покупать 500 ликвидных акций ведущих компаний всех секторов мировой экономики, в том числе все акции индекса S&P 500.Чтобы совершать операции с такими акциями, вам понадобится брокерский счет – открыть его
You must be registered for see links
.Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в
You must be registered for see links